Vale a pena investir em ações internacionais?
Em geral,A Vanguard recomenda que pelo menos 20% do seu portfólio geral seja investido em ações e títulos internacionais. No entanto, para obter todos os benefícios da diversificação, considere investir cerca de 40% da sua alocação de ações em ações internacionais e cerca de 30% da sua alocação de obrigações em obrigações internacionais.
"Adicionar ações internacionais ao seu portfólio pode reduzir a volatilidade e melhorar os retornos, uma vez que a economia e o mercado dos EUA podem enfrentar desafios em momentos diferentes em comparação com as regiões internacionais", afirma Scott Klimo, diretor de investimentos da Saturna Capital.
Muitas das principais bolsas de valores estão sediadas fora dos EUA,oferecendo aos investidores potencial para expandir e diversificar as suas carteiras com títulos em mercados emergentes e bem estabelecidos. A diversificação nos mercados de ações globais pode ajudá-lo a gerir o risco e a posicionar a sua carteira para um crescimento a longo prazo.
Os fundos estrangeiros de grande crescimento e de grande valor desempenham funções mais especializadas; nós os consideramos “blocos de construção” que podem representar de 15% a 40% dos ativos de uma carteira. Devido ao risco mais elevado inerente aos mercados emergentes ou aos fundos específicos de regiões, recomendamos limitá-los a15% dos ativos ou menos.
- As despesas com transações externas tendem a ser substancialmente mais elevadas.
- A volatilidade cambial é uma camada adicional de risco na realização de transações estrangeiras.
- A liquidez pode ser um problema, especialmente quando se investe em economias emergentes.
Apesar do atraso nos últimos anos, quando olhamos historicamente: nos últimos 50 anos, as ações internacionais superaram as ações dos EUA em mais de 40% de todos os períodos consecutivos de 10 anos.
Esses riscos incluemincertezas políticas e econômicas de países estrangeiros, bem como o risco de flutuações cambiais. Estes riscos são ampliados em países com mercados emergentes e mercados fronteiriços, uma vez que estes países podem ter governos relativamente instáveis e mercados e economias menos estabelecidos.
As ações dos EUA dominaram as ações internacionais ao longo da última década, mas na década anterior foram as ações internacionais que estiveram em alta.O índice MSCI EAFE, que inclui empresas de mercados emergentes e desenvolvidos, superou o índice S&P 500 sete vezes entre 2000 e 2009.
Por que as ações internacionais podem finalmente brilhar.Taxas de juros mais altas e inflaçãopode favorecer o investimento internacional no futuro. As baixas taxas de juro e a baixa inflação favoreceram as ações de crescimento até 2022. Isto ajudou o mercado norte-americano, fortemente tecnológico, a ter um desempenho superior durante um período de tempo invulgarmente longo.
Abrindo uma conta de negociação no exterior com um corretor doméstico
Eles atuam como intermediários e executam suas negociações. Você pode abrir uma conta de negociação no exterior com qualquer corretor desse tipo. Talvez seja necessário enviar um conjunto de documentos para abrir esta conta. Porém, é importante lembrar que esta facilidade possui algumas restrições.
40% do estoque internacional é demais?
Dado que as ações dos EUA representam cerca de 60% de todo o capital mundial,alguns consultores recomendam guardar 40% do seu portfólio em ações estrangeiras. Mas isso pode parecer demasiado, especialmente porque o investimento estrangeiro pode ser acompanhado de maior volatilidade, bem como de incertezas geopolíticas, económicas e regulamentares.
Alocação de portfólio
Há uma boa razão para evitar riscos inicialmente. Com uma carteira de US$ 10.000, é impossível diversificar adequadamente. Embora você deva ter como meta ter de 10 a 15 ações no final, são muitas por enquanto.
Um pouco de dinheiro pode ajudar muito no mercado de ações.
Na verdade, com apenas US$ 100 por mês,você poderia potencialmente construir um portfólio no valor de $ 325.000 ou mais.
Os riscos que tendem a deixar os investidores hesitantes (download automático) em relação aos investimentos internacionais incluemcustos de transação mais elevados, volatilidade cambial e riscos de liquidez. Escusado será dizer que o valor dos investimentos pode (e será) afetado por alterações no valor da própria moeda.
As vantagens para a empresa que investe no mercado externo incluemacesso ao mercado, acesso a recursos e redução do custo de produção. As desvantagens para a empresa incluem uma economia estrangeira instável e imprevisível, sistemas políticos instáveis e sistemas jurídicos subdesenvolvidos.
Dependendo da sua situação, o investimento offshore pode oferecer muitas vantagens, incluindobenefícios fiscais, proteção de ativos e privacidade. As desvantagens incluem o aumento do escrutínio regulamentar à escala global e os elevados custos associados às contas offshore.
Em essência, os EUA não têm sido tão caros como se imagina, e o resto do mundo não tem sido tão barato. Esse pode ser o caso novamente em 2024. Portanto,uma estratégia que inclua ações dos EUA e internacionais pode continuar a superar aquela que exclui ações dos EUA, embora os mercados fora dos EUA pareçam mais baratos.
- Vanguard FTSE Europe ETF (NYSEARCA: VGK) Vanguard FTSE European ETF(ARCA:VGK) ...
- Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEARCA: SCHE) ...
- iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) ...
- Fundo de índice Vanguard Total International Stock ETF (NYSEARCA: VT) ...
- ETF de tecnologia Invesco China (NYSEARCA: CQQQ)
um dólar mais fraco significa mais poder de compra e, portanto, mais gastos, dos consumidores locais em todo o mundo. De facto, em cada uma das últimas cinco vezes em que o dólar atingiu o seu pico, os investidores internacionais foram recompensados com retornos extraordinários no período seguinte (ver gráfico abaixo).
Ações de um centavo
Em vez disso, a grande maioria das penny stocks proporcionará volatilidade substancial, imprevisibilidade e grandes perdas se você não tomar cuidado. As ações negociadas no mercado OTC Pink normalmente têm pouco capital de giro e muitas vezes fornecem poucas informações aos investidores sobre sua situação financeira.
Qual ação tem o maior risco?
- (ticker: JD)
- (CLPT)
- (ALB)
- Controlador Vuela Aviation Company SAB de CV (VLRS)
- Nice Ltd.
- Banco do Havaí Corp.
Ações de crescimentoe ações de valor
As ações de crescimento tendem a ter níveis de risco mais elevados, mas os retornos potenciais podem ser extremamente atrativos.
Historicamente, os mercados emergentes têm sido mais voláteis do que o mercado desenvolvido dos EUA. Contudo, os mercados internacionais podem não ser uniformemente voláteis ao mesmo tempo. Além disso,investimentos internacionais passam por ciclos de baixo desempenhoe desempenho superior em relação aos mercados dos EUA.
E você pode se surpreender ao saber queum monte de ações de dividendos internacionais são ainda mais generosas do que suas contrapartes nacionais. Em alguns casos, estas empresas estrangeiras são tão grandes e estabelecidas como as ações blue-chip americanas.
Pontos chave.Menos do que 10%dos gestores ativos de fundos de grande capitalização superaram o S&P 500 nos últimos 15 anos. O maior obstáculo ao retorno do investimento é inevitável, mas você pode minimizá-lo se for inteligente. Veja o que procurar ao escolher um investimento simples que pode vencer os profissionais de Wall Street.