Quanto do seu portfólio deve estar em ações internacionais?
Comece alocando15% a 20%da sua carteira de ações para ações estrangeiras. Essa é a porcentagem que normalmente mantenho nas carteiras do Vanguard. É significativo o suficiente para fazer a diferença em seus retornos gerais, mas não tanto a ponto de arruinar seu portfólio quando os mercados estrangeiros caírem temporariamente em desuso.
Em geral,A Vanguard recomenda que pelo menos 20% do seu portfólio geral seja investido em ações e títulos internacionais. No entanto, para obter todos os benefícios da diversificação, considere investir cerca de 40% da sua alocação de ações em ações internacionais e cerca de 30% da sua alocação de obrigações em obrigações internacionais.
Para obter a melhor relação risco/recompensa, uma combinação de cerca de60-70% nos EUA e 30-40% internacionaltem sido historicamente uma boa combinação.
Apesar do atraso nos últimos anos, quando você olha historicamente:nos últimos 50 anos, as ações internacionais superaram as ações dos EUA em mais de 40% de todos os períodos consecutivos de 10 anos.
Encontrei uma série de sugestões, desde10% a 30%, com alguns defendendo porcentagens ainda mais altas. Para aqueles que optam por uma abordagem “compre VT e relaxe”, poderão já estar fortemente inclinados para ações internacionais, com VT representando quase 40% de exposição internacional.
Portanto, sustentamos que a maioria dos investidores provavelmente deveria ter algum tipo de exposição a ações fora dos EUA.Consideramos que os grandes fundos estrangeiros são participações essenciais que podem representar até 40% a 80% dos ativos de uma carteira, embora a maioria dos investidores provavelmente queira manter a sua exposição no limite inferior desse intervalo.
Embora possam existir flutuações de curto prazo no desempenho das acções internacionais, a longo prazo consideramos que faz sentido manter a exposição internacional.
Embora um dólar forte possa prejudicar as ações dos EUA,também torna as ações internacionais uma pechincha para os investidores dos EUA que desejam diversificar as suas carteiras.
As ações dos EUA dominaram as ações internacionais ao longo da última década, mas na década anterior foram as ações internacionais que estiveram em alta.O índice MSCI EAFE, que inclui empresas de mercados emergentes e desenvolvidos, superou o índice S&P 500 sete vezes entre 2000 e 2009.
as ações internacionais duraram em média oito anos. Estamos atualmente12,8 anosno atual ciclo de desempenho superior dos EUA com base em retornos mensais contínuos de 5 anos. 1 No próximo trimestre, o Fundo sofrerá alterações que poderão incluir o nome do fundo, o objetivo, a principal estratégia de investimento e/ou o índice de referência.
40% do estoque internacional é demais?
Antes de escolher as melhores ações, fundos ou ETFs estrangeiros para investir, você precisa decidir quanto de sua carteira geral de ações será alocada no exterior. Dado que as ações dos EUA representam cerca de 60% de todo o capital mundial,alguns consultores recomendam guardar 40% do seu portfólio em ações estrangeiras.
2024 pode ser um bom momento para procurar pechinchas em ações internacionais que tenham potencial de longo prazo para gerar retornos mais elevados do que as ações dos EUA. A Equipe de Pesquisa de Alocação de Ativos (AART) da Fidelity prevê que as ações internacionais terão desempenho superior às ações dos EUA nos próximos 20 anos.
Investir internacionalmente proporciona diversificação e potencial de crescimento, especialmente em mercados emergentes, mas acarreta um conjunto de riscos. Entre eles, os principais são oscustos mais elevados, as mudanças e flutuações nas taxas de câmbio e os diferentes níveis de liquidez em mercados fora dos EUA.
Ao investir, a regra 80-20 geralmente afirma que20% das participações em uma carteira são responsáveis por 80% do crescimento da carteira. Por outro lado, 20% das participações de uma carteira podem ser responsáveis por 80% das suas perdas.
Meu principal objetivo deste post é ter uma ideia de qual porcentagem os outros alocam em ações internacionais. Eu li um artigo do Vanguard que recomendavapelo menos 20% da parcela de capital no mercado internacional e até 40%. Com base na regra dos 120 anos menos a idade, nosso patrimônio deveria ser de 65%.
A pesquisa realizada por três professores de finanças dos EUA, liderada pelo professor da Universidade do Arizona, Scott Cederberg, chega à surpreendente conclusão de queuma carteira contendo 100% de ações e nenhum título é melhor, mesmo para pessoas já aposentadas.
Este é um exemplo extremo, pois na maioria das vezes esta regra é aplicada às tendências de curto prazo que os analistas técnicos e traders compram e vendem. A ideia é quese você puder “chegar ao fundo” de um grande declínio, poderá comprar a ação e vendê-la depois que ela subir cerca de metade do valor que caiu.
A regra comum de alocação de ativos por idade é quevocê deve manter uma porcentagem de ações igual a 100 menos sua idade. Portanto, se você tem 40 anos, deveria manter 60% do seu portfólio em ações. Dado que a esperança de vida está a aumentar, alterar essa regra para 110 menos a sua idade ou 120 menos a sua idade pode ser mais apropriado.
Sim.Manter 50 ações em vez de 25 pode diminuir um pouco o risco de queda, mas também pode reduzir o seu potencial de lucro. E nessa altura, poderá ser melhor considerar investir através de um fundo de índice, ou mesmo de uma combinação de vários fundos sectoriais.
Uma das principais razões pelas quais o mercado accionista dos EUA teve um desempenho tão bom relativamente aos seus pares é quehá um número desproporcional de empresas mais produtivas do mundo sediadas nos Estados Unidos.
É seguro investir no mercado de ações internacional?
Méritos e Deméritos do Investimento no Exterior
Reduzir o risco país e cambial devido ao investimento em diferentes países e diferentes moedas, o que resulta na diversificação da carteira. Vimos o enfraquecimento de várias moedas, incluindo a rupia indiana em relação ao dólar americano, ao longo de 2022.
As ações internacionais podem ser um bom investimento, pois oferecem benefícios de diversificação, potencial de crescimento e exposição às tendências económicas globais.. No entanto, também apresentam riscos, como flutuações cambiais e incertezas geopolíticas, por isso é essencial pesquisar e considerar estes fatores antes de investir.
ODinar do Kuwaitcontinua a ser a moeda mais alta do mundo, devido à estabilidade económica do Kuwait. A economia do país depende principalmente das exportações de petróleo porque possui uma das maiores reservas do mundo. Você também deve estar ciente de que o Kuwait não cobra impostos sobre as pessoas que trabalham lá.
Um dólar forte é geralmente um objectivo político dos Estados Unidos, sendo a moeda americana uma moeda de reserva global utilizada nas finanças e no comércio internacionais. Um dólar mais fraco, contudo, pode ser bom para os exportadores,tornando seus produtos relativamente mais baratos para compradores no exterior.
Contribuição definida. Apesar do crescimento económico divergente e de alguma desilusão em algumas partes do mundo, o desempenho das ações internacionais tem sido forte:até 10% no acumulado do ano (em dólares americanos). Abaixo da superfície, ocorreu um desempenho ainda mais forte, uma vez que as ações da Europa, excluindo o Reino Unido e do Japão, subiram ambas 15%.
