Qual é o retorno médio do mercado de ações global nos últimos 30 anos?
Olhando para o S&P 500 para os anos de 1993 a meados de 2023, o retorno médio do mercado de ações nos últimos 30 anos é9,90%(7,22% quando corrigido pela inflação). Parte deste sucesso pode ser atribuído ao boom das pontocom no final da década de 1990 (antes da crise), que resultou em elevadas taxas de retorno durante cinco anos consecutivos.
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de10% ao anodurante quase o século passado, conforme medido pelo índice S&P 500. Em alguns anos o mercado rende mais do que isso e em outros anos rende menos.
O índice retornou um retorno médio anualizado histórico de cerca de 10,26% desde a sua criação em 1957 até o final de 2023.
Nos últimos 30 anos, o ETF SPDR S&P 500 (SPY) obteveRetorno anual composto de 10,26%, com desvio padrão de 15,12%.
Utilizando os dados de Shiller, desde 1971 o S&P 500 proporcionou um retorno anualizado de 7,58% – ou 10,51% com dividendos reinvestidos. Os investidores que mantêm o seu dinheiro a trabalhar no S&P 500 têm conseguido desfrutar de um retorno anualizado do mercado de ações de cerca de 10% no longo prazo.
O retorno médio do mercado de ações nos últimos 20 anos foi9,75%(7,03% quando ajustado pela inflação), o que é inferior ao retorno médio de 10%.
Retornos históricos do mercado de ações
40 anos (1982 – 2022):11,6%retorno anual. 30 anos (1992 – 2022): retorno anual de 9,64%. 20 anos (2002 – 2022): retorno anual de 8,14%.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
A maioria dos investidores veria uma taxa média anual de retorno de10% ou maiscomo um bom ROI para investimentos de longo prazo no mercado de ações. No entanto, lembre-se de que esta é uma média.
Qual é o retorno médio do mercado de ações nos últimos 25 anos?
Os retornos anuais totais médios (incluindo dividendos) do S&P 500 de 1996 a meados de junho de 2022 são de 9% em termos nominais, ou6,8 por cento em termos reais—em linha com os resultados históricos. Houve flutuações, é claro.
O Nasdaq tem um retorno médio anualizado de10,4%nos últimos 30 anos. Por outro lado, o S&P 500 – um índice que acompanha 500 empresas líderes cotadas nas bolsas de valores dos EUA – ganhou um valor acumulado de 875% nos últimos 30 anos. Desde 1983, ganhou cerca de 2.538% e, nos últimos 10 anos, aumentou 174%.
Resumindo: embora o intervalo de retornos ao longo de períodos de 1 ano tenha variado significativamente (de 37,0% negativo a +53,2%), os retornos anualizados ao longo de períodos de 20 anos têm um intervalo muito mais restrito (de +0,5% a +13,2%) . No longo prazo, as ações dos EUA proporcionaram retornos fortes.
O retorno total do preço das ações de dez anos para SPDR S&P 500 ETF Trust é calculado da seguinte forma: Preço do último fechamento [ 522,20 ] / Preço de fechamento anterior ajustado [ 155,61 ] (-) 1 (=) Retorno total [235,6%] O fator de ajuste do dividendo do preço anterior é 0,84.
O S&P 500 teve um retorno de 345% nas últimas duas décadas, com uma taxa anual de 7,7%. Mas com os dividendos reinvestidos, o S&P 500 proporcionou um retorno total de 546% no mesmo período, com capitalização de9,8% anualmente.
O retorno de 2 anos do S&P 500 está em16,51%, ante 7,31% no mês passado e 4,17% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 14,06%.
Se você está economizando US$ 10.000 por ano e tem US$ 7.100 adicionais, você pode economizar, disse Singh.uma conta poupança de alto rendimento com taxa de juros de 4%pode levar você a US$ 100.000 em 10 anos.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Novamente, não existe uma resposta certa. Uma alocação de US$ 100.000 para ações talvez pudesse apoiar até20 a 30 participações, mais ou menos em alguns casos, dependendo de seus desejos e de sua capacidade de monitorar efetivamente esse número de ações.
Muitos planejadores de aposentadoria sugerem que o portfólio 401(k) típico gera um retorno médio anual de5% a 8%com base nas condições de mercado. Mas o retorno do seu 401 (k) depende de diferentes fatores, como suas contribuições, seleção de investimentos e taxas. Por vezes, tendências mais amplas podem sobrecarregar estes factores.
Quanto tempo para dobrar o dinheiro a 7%?
Normalmente, a implicação é que eles podem esperar, durante um longo período de tempo, um retorno de 10%. Felizmente alguns perguntam, com alguma dúvida: “Será que um retorno de 10% é realmente razoável?”Não é. Embora o crescimento ou retorno médio do mercado (por exemplo, o S&P 500) seja de cerca de 10%*, os investidores ao longo do tempo não percebem isso.
Considere se um investidor colocou seu dinheiro no S&P 500. Historicamente, ele teve retornos médios de 11,5% entre 1928 e 2022. Em6,4 anos, o seu dinheiro duplicaria, assumindo estes retornos médios.
US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
De acordo com a regra dos 100, as pessoas de 40 anos devem alocar60% de suas economias em investimentos de capital. Isso significa que o ganhador médio manteria US$ 101.400 de seu pecúlio de US$ 169.000 em ações aos 40 anos, com o restante mantido em títulos e dinheiro mais seguros e líquidos.
