Devo sair das ações internacionais?
Em geral, a Vanguard recomenda quepelo menos 20% do seu portfólio geral deve ser investido em ações e títulos internacionais. No entanto, para obter todos os benefícios da diversificação, considere investir cerca de 40% da sua alocação de ações em ações internacionais e cerca de 30% da sua alocação de obrigações em obrigações internacionais.
Pense a longo prazo. 2024 pode ser um bom momento para procurar pechinchas em ações internacionais que tenham potencial de longo prazo para gerar retornos mais elevados do que as ações dos EUA. A Equipe de Pesquisa de Alocação de Ativos (AART) da Fidelity prevê queas ações internacionais superarão as ações dos EUA nos próximos 20 anos.
Em essência, os EUA não têm sido tão caros como se imagina, e o resto do mundo não tem sido tão barato. Esse pode ser o caso novamente em 2024. Portanto,uma estratégia que inclua ações dos EUA e internacionais pode continuar a superar aquela que exclui ações dos EUA, embora os mercados fora dos EUA pareçam mais baratos.
Méritos e Deméritos do Investimento no Exterior
Reduzir o risco país e cambial devido ao investimento em diferentes países e diferentes moedas, o que resulta na diversificação da carteira. Vimos o enfraquecimento de várias moedas, incluindo a rupia indiana em relação ao dólar americano, ao longo de 2022.
Dado que as ações dos EUA representam cerca de 60% de todo o capital mundial,alguns consultores recomendam guardar 40% do seu portfólio em ações estrangeiras. Mas isso pode parecer demasiado, especialmente porque o investimento estrangeiro pode ser acompanhado de maior volatilidade, bem como de incertezas geopolíticas, económicas e regulamentares.
- A tecnologia ainda governa o poleiro. A tecnologia continua a dominar em 2024. ...
- A saúde cruza novas fronteiras. ...
- A energia limpa aumenta. ...
- Finanças – Trazendo finanças futuras para as massas. ...
- O comércio eletrônico ainda tem espaço para funcionar.
As ações dos EUA dominaram as ações internacionais ao longo da última década, mas na década anterior foram as ações internacionais que estiveram em alta.O índice MSCI EAFE, que inclui empresas de mercados emergentes e desenvolvidos, superou o índice S&P 500 sete vezes entre 2000 e 2009.
Estoque | Mudança esperada no preço das ações* |
---|---|
(TSLA) | 61% |
Mastercard Inc. | 14,2% |
Salesforce Inc. | 7,2% |
Advanced Micro Devices Inc. | 11,3% |
Terceiro,muitos analistas de Wall Street prevêem que o S&P 500 saltará em 2024, mas com um retorno inferior ao do ano passado. Claro, eles estão adivinhando, assim como eu. No entanto, consideram que a moderação da inflação e o potencial para cortes nas taxas de juro deverão ser bons para as ações.
"Alguns traders preveem um mercado estável ou em baixa no primeiro semestre de 2024 devido à inflação elevada, temores de recessão e aumentos de taxas por parte do Fed. No entanto, outros prevêem que o mercado em alta continue, citando possíveis cortes nas taxas do Fed, crescimento dos lucros e tendências históricas em anos eleitorais."
É bom ter ações internacionais em seu portfólio?
As ações internacionais têm duas vantagens principais:diversificação e potencial para desempenho melhor do que as ações dos EUA em determinados períodos. No passado, as ações fora dos EUA tiveram correlações relativamente baixas com as suas homólogas em ações dos EUA, levando a melhores retornos ajustados ao risco para uma carteira globalmente diversificada.
Muitas das principais bolsas de valores estão sediadas fora dos EUA,oferecendo aos investidores potencial para expandir e diversificar as suas carteiras com títulos em mercados emergentes e bem estabelecidos. A diversificação nos mercados de ações globais pode ajudá-lo a gerir o risco e a posicionar a sua carteira para um crescimento a longo prazo.
Investir internacionalmente proporciona diversificação e potencial de crescimento, especialmente em mercados emergentes, mas acarreta um conjunto de riscos. Entre eles, os principais são oscustos mais elevados, as mudanças e flutuações nas taxas de câmbio e os diferentes níveis de liquidez em mercados fora dos EUA.
De uma perspetiva estrutural, faz sentido ter uma alocação em ações internacionais porque a ampla diversificação geográfica pode ajudar a reduzir a volatilidade numa carteira. Utilizando uma abordagem ponderada pela capitalização de mercado, essa alocação seria de aproximadamente 60% em stocks nacionais e 40% em stocks internacionais.
A alocação moderadamente conservadora é de 25% em ações de grande capitalização, 5% em ações de pequena capitalização,10%ações internacionais, 50% em títulos e 10% em investimentos em dinheiro. A alocação moderada é de 35% em ações de grande capitalização, 10% em ações de pequena capitalização, 15% em ações internacionais, 35% em títulos e 5% em investimentos em dinheiro.
Para obter a melhor relação risco/recompensa, uma combinação de cerca de60-70% nos EUA e 30-40% internacionaltem sido historicamente uma boa combinação.
- Soluções de Energia Sustentável. ...
- Comércio eletrônico e mercados online. ...
- Tecnologia de Saúde e Bem-Estar. ...
- Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina. ...
- Agência de gerenciamento de conteúdo.
As ações e as obrigações podem estar ambas preparadas para o sucesso em 2024. A redução da inflação e uma Fed dinâmica deverão reduzir os ventos contrários que têm enfrentado ambas as classes de ativos nos últimos anos.
As ações de pequena capitalização estão sendo negociadas com avaliações atraentes, já que os analistas veem a possibilidade de uma recuperação em 2024. Poderá ser o momento certo para fixar as taxas das obrigações de longo prazo e de elevado rendimento. As matérias-primas podem estar preparadas para ganhos à medida que a procura ultrapassa a oferta.
Historicamente, os mercados emergentes têm sido mais voláteis do que o mercado desenvolvido dos EUA. Contudo, os mercados internacionais podem não ser uniformemente voláteis ao mesmo tempo. Além disso,investimentos internacionais passam por ciclos de baixo desempenhoe desempenho superior em relação aos mercados dos EUA.
As ações internacionais alguma vez superaram as ações dos EUA?
Apesar do atraso nos últimos anos, quando você olha historicamente:nos últimos 50 anos, as ações internacionais superaram as ações dos EUA em mais de 40% de todos os períodos consecutivos de 10 anos.
E você pode se surpreender ao saber queum monte de ações de dividendos internacionais são ainda mais generosas do que suas contrapartes nacionais. Em alguns casos, estas empresas estrangeiras são tão grandes e estabelecidas como as ações blue-chip americanas.
Nvidia (NVDA)
Embora possa parecer estranho afirmar que as ações da Nvidia (NASDAQ:NVDA) têm potencial para dobrar em 2024, após seu ano histórico em 2023, esse é realmente o caso. Analistas de Wall Street acreditam que as ações do líder da IA poderão subir para US$ 1.100 em 2024.
As ações da Amazon receberam umclassificação de consenso de compra. A pontuação média de classificação é A1 e é baseada em 97 classificações de compra, 3 classificações de retenção e 0 classificações de venda.
Empresa | Desempenho (ano) |
---|---|
Coinbase Global Inc (COIN) | 215,49% |
duende. Beauty Inc (ELF) | 192,98% |
Rover Group Inc (ROVR) | 182,52% |
Celsius Holdings Inc (CELH) | 167,41% |