Quais ações sobem à medida que as taxas de juros sobem?
Taxas de juros mais altas são boas para empresas comoBerkshire Hathaway Inc. (NYSE:BRK-B), JPMorgan Chase & Co. (NYSE:JPM) e Citigroup Inc. (NYSE: C), que beneficiam de rendimentos mais elevados em empréstimos ao consumo e às empresas, aumentando efectivamente as suas receitas da noite para o dia.
Você pode lucrar com taxas mais altas comprandoimóveis e venda de ativos desnecessários. Os títulos de curto prazo e de taxa flutuante também são investimentos adequados durante o aumento das taxas, pois reduzem a volatilidade da carteira. Proteja suas apostas investindo em investimentos e instrumentos à prova de inflação com rendimentos baseados em crédito.
Quando as taxas de juros sobem, as ações dos bancos podem subirporque os bancos podem ganhar mais emprestando dinheiro. No entanto, o aumento das taxas de juro também pode levar à diminuição dos gastos dos consumidores, resultando em menores originações de empréstimos. O desempenho individual variará de acordo com a ação do banco.
As ações de valor oferecem relativa segurança quando os juros são altos
Além disso, as ações do setor financeiro, como bancos, credores hipotecários, fornecedores de crédito, prestadores de seguros, etc., poderão registar uma valorização do preço das ações à medida que os lucros projetados decorrentes do aumento das taxas de juro aumentam.
Caixa, equivalentes de caixa, dívida de curto prazo e títulos financeirossão quatro investimentos que tendem a lucrar quando as taxas de juros sobem.
Um exemplo sãoações bancárias. Os bancos ganham dinheiro com os juros que cobram nos empréstimos. À medida que as taxas de juro sobem, os bancos podem muitas vezes cobrar uma taxa de juro mais elevada sobre empréstimos e cartões de crédito em comparação com as taxas que têm de pagar poupanças e outras contas que rendem juros.
As empresas de serviços públicos de capital intensivo têm níveis de endividamento mais elevados. O seu nível de endividamento diminui num ambiente de taxas de juro baixas, ajudando-os a pagar as dívidas e a contabilizar os lucros. Da mesma forma, as taxas de juro baixas fazem maravilhas para as empresas envolvidas no negócio da construção, uma vez que reduzem os custos de empréstimos dos projectos.
As taxas de juros e os títulos muitas vezes se movem em direções opostas. Quando as taxas sobem,os preços dos títulos geralmente caem, e vice versa. Aprenda o impacto que esse relacionamento pode ter em um portfólio. Como investidor, é importante compreender a relação entre títulos e taxas de juros.
"O Comité não espera que seja apropriado reduzir o intervalo da meta até que tenha ganhado maior confiança de que a inflação está a mover-se de forma sustentável em direção a 2 por cento." Os aumentos das taxas tradicionalmente favorecem os poupadores e os credores.Os mutuários e aqueles que pagam dívidas geralmente sentem a maior parte da dor.
Os investidores devem considerar as obrigações como uma componente valiosa das suas carteiras aos actuais níveis de taxas de juro, e devem considerar adicionar mais obrigações caso as taxas subam mais.As ações de valor beneficiam de taxas mais elevadas, enquanto as ações de crescimento tendem na direção oposta.
Você deve vender títulos quando as taxas de juros sobem?
Se os rendimentos dos títulos aumentarem, os títulos existentes perderão valor. A alteração nos valores das obrigações refere-se apenas ao preço de uma obrigação no mercado aberto, o que significa que se a obrigação for vendida antes do vencimento, o vendedor obterá um preço superior ou inferior pela obrigação em comparação com o seu valor nominal, dependendo das taxas de juro atuais.
Próxima grande novidade em investimentos:Inteligência artificial
A IA tem o potencial de mudar a forma como fazemos tudo – desde a forma como fazemos compras até a forma como as empresas são administradas. Na verdade, parece que o impacto da IA afetará todos os setores.
Contas de poupança de alto rendimento: Embora menos comuns, algumas contas de poupança ou certificados de depósito (CDs) de alto rendimento podem oferecer taxas de juros em torno de 8%, embora essas taxas geralmente estejam sujeitas a alterações e possam variar de acordo com a instituição.
Como observado acima,o desempenho financeiro das seguradoras de vida geralmente melhora com taxas de juros mais altas. À medida que os títulos existentes vencem, eles serão substituídos por títulos com rendimentos de juros mais elevados.
As empresas que descobrem que têm mais dinheiro graças às taxas mais elevadas podem aumentar os dividendos, investir mais e estar mais dispostas a pagar pelo pessoal certo, todos apoiando a economia.
O aumento das taxas de juros normalmentetornar todas as dívidas mais caras, ao mesmo tempo que cria rendimentos mais elevados para os poupadores. Ações, títulos e imóveis também podem diminuir de valor com taxas mais altas. Você pode tomar medidas defensivas para ajudar a se preparar para tempos econômicos difíceis e, ao mesmo tempo, aumentar suas finanças gerais.
Idealmente, você escolherá uma combinação de ações, títulos e investimentos em dinheiro que funcionarão juntos para gerar um fluxo constante de renda de aposentadoria e crescimento futuro – ao mesmo tempo que ajuda a preservar seu dinheiro.
WASHINGTON (AP) –Funcionários do Federal Reserve sinalizaram na quarta-feira que ainda esperam reduzir sua taxa básica de juros três vezes em 2024, alimentando uma recuperação em Wall Street, apesar dos sinais de que a inflação permaneceu elevada no início do ano.
Geralmente, taxas de juros mais altas são ruins para a maioria das ações. Uma grande exceção são as ações bancárias, queprosperar quando as taxas sobem.
Após sua reunião de dezembro de 2023, o Comitê Federal de Mercado Aberto (FOMC) previu fazer três cortes de um quarto de ponto até o final de 2024 para reduzir a taxa de fundos federais para4,6%. A inflação começou a recuar, mas o comité sinalizou que pretende ver mais dados positivos antes de puxar o gatilho.
Os fundos de obrigações recuperarão em 2024?
Quanto à renda fixa,esperamos que um ano de forte recuperação ocorra ao longo de 2024. Quando os rendimentos dos títulos são elevados, o rendimento obtido é muitas vezes suficiente para compensar a maioria das flutuações de preços. Na verdade, para que o Tesouro a 10 anos apresentasse um retorno negativo em 2024, o rendimento teria de subir para 5,3%.
A equipe ativa de renda fixa da Vanguard acreditaos títulos dos mercados emergentes (ME) poderão superar grande parte do resto do mercado de renda fixa em 2024devido à probabilidade de descida das taxas de juro globais, ao actual prémio de rendimento sobre as obrigações com grau de investimento dos EUA e a um perfil de duração mais longo do que o de alto rendimento dos EUA.
Geralmente, as taxas de juro elevadas podem aumentar o custo do capital, afectando empresas que dependem fortemente de empréstimos para operações ou expansão, como as dosetor de energia. Isso pode levar a margens de lucro reduzidas.
Além dos empréstimos, os bancos tambéminvestir em títulos e outros títulos de dívida, que perdem valor quando as taxas de juros sobem. Os bancos podem ser forçados a vendê-los com prejuízo se forem confrontados com levantamentos repentinos de depósitos ou outras pressões de financiamento. A falência do Silicon Valley Bank foi um exemplo dramático deste canal de perda de obrigações.
Um exemplo sãoações bancárias. Os bancos ganham dinheiro com os juros que cobram nos empréstimos. À medida que as taxas de juro sobem, os bancos podem muitas vezes cobrar uma taxa de juro mais elevada sobre empréstimos e cartões de crédito em comparação com as taxas que têm de pagar poupanças e outras contas que rendem juros.
