50 ações são demais em um portfólio?
Você pode diversificar demais um portfólio? Sim.Manter 50 ações em vez de 25 pode diminuir um pouco o risco de queda, mas também pode reduzir o seu potencial de lucro. E nessa altura, poderá ser melhor considerar investir através de um fundo de índice, ou mesmo de uma combinação de vários fundos sectoriais.
Quantas ações diferentes você deve possuir? A carteira diversificada média contém entre 20 e 30 ações. A posição do Motley Fool é que os investidores deveriam possuirpelo menos 25 ações diferentes.
É uma boa ideia possuir algumas dezenas de ações para manter um portfólio diversificado.Se você carregar muitas ações, poderá ter dificuldade para controlar todas elas. Comprar ETFs pode ser uma boa maneira de diversificar sem adicionar muito trabalho.
A pesquisa realizada por três professores de finanças dos EUA, liderada pelo professor da Universidade do Arizona, Scott Cederberg, chega à surpreendente conclusão de queuma carteira contendo 100% de ações e nenhum título é melhor, mesmo para pessoas já aposentadas.
Não existe uma definição definida para o que constitui uma posição concentrada.Quando um investimento em uma única ação representa mais de 5%de um portfólio, os consultores da T. Rowe Price consideram que vale a pena abordá-lo. Contudo, uma participação superior a 10% representa um risco maior que requer um planeamento mais imediato.
Alocação de portfólio
Há uma boa razão para evitar riscos inicialmente. Com uma carteira de US$ 10.000, é impossível diversificar adequadamente. Embora você deva ter como objetivo ter10-15 açõeseventualmente, são muitos por enquanto.
Entre o45 açõesSegundo a Berkshire Hathaway, os 10 primeiros representam cerca de 87% das participações da empresa. Aqui está um resumo das 10 maiores participações de Buffett com base no mais recente pedido 13F da Berkshire Hathaway, arquivado em 14 de fevereiro de 2024.
A carteira diversificada média contémentre 20 e 30 ações. Embora não exista uma resposta única para esta pergunta, ela é influenciada por uma variedade de fatores, incluindo o horizonte de investimento, a tolerância ao risco e a diversificação atual do portfólio.
Muito é o número de unidades de um instrumento financeiro negociado em bolsa. Um lote-padrão equivale a 100 unidades de ações para ações, masqualquer número de ações pode ser negociadoe também chamados de lotes.
Os investidores privados com tempo limitado podem não querer ter tantos, mas25-35 ações é um nível popular para muitos investidores de sucesso(por exemplo, Terry Smith) que administram carteiras geralmente consideradas de concentração relativamente alta. Esta tendência para uma carteira de 30 ações tem muitos proponentes.
Com que idade você deve sair do mercado de ações?
Não há idades definidas para entrar ou sair do mercado de ações. Embora os clientes mais velhos possam querer reduzir o risco de investimento à medida que envelhecem, isso não significa necessariamente que devam estar totalmente fora do mercado de ações.
Investir apenas US$ 100 por mês pode realmente fazer muito para ajudá-lo a enriquecer ao longo do tempo. Na verdade, a tabela abaixo mostra quanto seu investimento mensal de $ 100 pode se transformar ao longo do tempo, supondo que você obtenha um retorno médio anual de 10%. Se você investir US$ 100 por mês durante tantos anos... ...
Se toda ou quase toda a sua conta de aposentadoria estiver em ações ou fundos de ações, é agressivo. Embora ser mais agressivo possa fazer muito sentido se você ainda tiver muito tempo até a aposentadoria, pode realmente afundar você financeiramente se precisar do dinheiro em menos de cinco anos.
Invista em ações de dividendos
Uma carteira de ações focada em dividendos pode gerar US$ 1.000 por mês ou mais em renda passiva perpétua, escreveu Mircea Iosif no Medium. "Por exemplo,com um rendimento de dividendos de 4%, você precisaria de um portfólio no valor de US$ 300.000.
Normalmente, as pessoas são aconselhadas a diversificar a sua carteira de ações, investindo em 20 a 30 empresas.. Isso limita o risco negativo caso certas empresas tenham um mau desempenho. Algumas pessoas investem em 50 ações, enquanto outras investem em 5.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Se você investir $ 10.000 hoje com juros de 10%, quanto terá em 10 anos? Resumo: O valor futuro do investimento de $ 10.000 após 10 anos a 10% será de $ 25.940.
Quão realista é chegar a US$ 1 milhão? Mesmo com ganhos acima da média de 15% ao ano,ainda levaria mais de 30 anos para que um investimento de US$ 10.000 crescesse para US$ 1 milhão.
- Inverta os itens (compre na baixa e venda na alta)
- Comece um blog.
- Comece um negócio online.
- Escreva um boletim informativo por e-mail.
- Crie cursos online ou ensine online.
- Invista em imóveis com EquityMultiple.
Relógio | Empresa | % Portfólio |
---|---|---|
MSFT | Microsoft Corp. | 33,98% |
BRK.B | Berkshire Hathaway Inc. | 16,80% |
CNI | Companhia Ferroviária Nacional Canadense | 16,29% |
WM | Gerenciamento de resíduos Inc. | 14,92% |
Qual é a ação favorita de Buffett?
Embora os favoritos da velha guarda, como American Express (AXP) e Coca-Cola (KO), ainda formem o núcleo do portfólio, Buffett & Co. se interessaram por nomes como Apple (AAPL) e Amazon.com (AMZN) , e até mesmo para empresas menos conhecidas, como Snowflake (SNOW) e Nu Holdings (NU).
Estoque de Dividendos | Rendimento de dividendos atual* | Vantagens implícitas dos analistas* |
---|---|---|
Procter & Gamble Co. | 2,4% | 15,4% |
Johnson & Johnson (JNJ) | 3,1% | 25,3% |
Merck & Co. | 2,4% | 10,6% |
(CVX) | 4% | 30,8% |
Todos os investidores na faixa dos 20, 30 e 40 anos mantêm cerca de 41% de alocação de ações dos EUA e 9% de alocação de ações internacionais nas suas carteiras financeiras. Os investidores na faixa dos 50 e 60 anos mantêm entre 35% e 39% dos ativos do seu portfólio em ações dos EUA e cerca de 8% em ações internacionais.
Principais conclusões.A carteira 60/40 é o porta-estandarte para investidores com tolerância moderada ao risco. Oferece cerca de metade da volatilidade do mercado de ações, mas tende a proporcionar bons retornos no longo prazo. Nos últimos 20 anos, tem sido um excelente portfólio para os investidores manterem.
Meta de poupança para aposentadoria por idade | |
---|---|
Idade | Salário anual |
40 | 3x salário anual |
50 | 6x salário anual |
60 | 8x salário anual |