Quais são os fatores de risco para o financiamento do comércio?
Os factores a ter em conta ao considerar os riscos do país incluemo actual clima político no país, o estado da economia local, a existência de estruturas jurídicas fiáveis e a disponibilidade de liquidez em moeda forte.
É claro que também existem algumas desvantagens potenciais em oferecer crédito comercial.A extensão do crédito comercial coloca você em um risco maior de dívidas inadimplentes em comparação com a exigência de pagamentos imediatos. Seu fluxo de caixa pode ser comprometido com base nas condições de pagamento líquido e os atrasos nos pagamentos podem reduzir seu capital de giro.
Volatilidade: Os preços das matérias-primas podem flutuar significativamente, o que pode criar riscos financeiros para comerciantes e credores. Esses riscos incluemriscos de crédito, mercado e operacionais. Risco de contraparte: No financiamento do comércio de mercadorias, existe sempre o risco de uma das partes não cumprir as suas obrigações contratuais.
Os riscos de conformidade decorrem denão conformidade com requisitos regulatórios e legais, incluindo regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML) e conheça seu cliente (KYC). O não cumprimento desses regulamentos pode resultar em penalidades legais e danos à reputação.
Um fator éum agente intermediário que fornece dinheiro ou financiamento a empresas através da compra de suas contas a receber. Um fator é essencialmente uma fonte de financiamento que concorda em pagar à empresa o valor de uma fatura menos um desconto para comissões e taxas.
Existem muitas maneiras de categorizar os riscos financeiros de uma empresa. Uma abordagem para isso é fornecida pela separação do risco financeiro em quatro grandes categorias:risco de mercado, risco de crédito, risco de liquidez e risco operacional.
Em conclusão, o crédito comercial oferece diversas vantagens, tais comomelhoria na gestão do fluxo de caixa, flexibilidade nas condições de pagamento e preservação do capital de giro. No entanto, também apresenta desvantagens, incluindo custos de juros, poder de negociação reduzido e potenciais tensões nas relações com os fornecedores.
O seguro de crédito comercial protege contra o não pagamento causado por riscos de crédito, como inadimplência, insolvência ou falência. O seguro contra riscos políticos protege contra o não pagamento devido à exposição a eventos de força maior política, incluindo atos de terrorismo, guerra e outras formas de violência política.
Os principais riscos associados às empresas envolvidas em finanças internacionais incluemrisco cambial e risco político. Estes desafios podem por vezes tornar difícil para as empresas manterem receitas constantes e fiáveis.
O financiamento do comércio pode ajudar a reduzir o risco associado ao comércio global aoconciliar as necessidades divergentes de um exportador e importador. Idealmente, um exportador preferiria que o importador pagasse adiantado por uma remessa de exportação para evitar o risco de o importador aceitar a remessa, mas se recusar a pagar pelas mercadorias.
O financiamento comercial é considerado de alto risco?
Pergunte a qualquer profissional de AML sobre os métodos que representam um alto risco de lavagem de dinheiro e o financiamento do comércio estará no topo da lista.
Existem cinco tipos diferentes de riscos que podem dificultar o crescimento do mercado de derivados de mercadorias. Eles são:risco de contraparte, risco de integridade de mercado, risco operacional, risco legal e risco sistêmico.
Para minimizar o risco, especialmente quando há uma mercadoria genérica envolvida, é comumusar um inspetor independente de mercadorias antes da exportação. Geralmente, a propriedade passa no ponto de entrega ao comprador, por isso também é importante garantir que uma empresa de logística confiável esteja sendo utilizada.
Alguns riscos financeiros mais comuns e distintos incluemrisco de crédito, risco de liquidez e risco operacional. O risco financeiro é um tipo de perigo que pode resultar na perda de capital para as partes interessadas.
Exposição ao risco de crime financeiro
Estes podem incluircontrabando de armas, tráfico de armas de destruição em massa, terrorismo, evasão fiscal, contrabando de drogas, tráfico ilegal, violação de sanções, fraude, e muitos outros.
Os quatro Fatores de Produção são Terra, Trabalho, Capital e Empreendedorismo, e são eles que criam todos os bens e serviços que constituem uma economia. Os Fatores são únicos em si mesmos, mas muitas vezes também trabalham juntos na produção daquilo que é distribuído à sociedade.
Fatores que afetam os termos de comércio
Um TOT depende, até certo ponto, detaxas e preços de câmbio e inflação. Uma variedade de outros factores também influenciam o TOT, e alguns são exclusivos de sectores e indústrias específicos. A escassez – o número de bens disponíveis para comércio – é um desses factores.
Os fatores comuns podem ser fatores fundamentais facilmente identificáveis, comorelação preço-lucro, tamanho, rendimento e crescimento. Os modelos de fatores podem ser usados para decompor o risco da carteira de acordo com a exposição ao fator comum e para avaliar quanto do retorno de uma carteira foi atribuível a cada exposição ao fator comum.
Alguns riscos financeiros comuns sãoriscos de crédito, operacionais, de investimento estrangeiro, jurídicos, patrimoniais e de liquidez. Nos sectores governamentais, o risco financeiro implica a incapacidade de controlar a política monetária e/ou outras questões de dívida.
O risco équalquer incerteza em relação aos seus investimentos que tenha o potencial de impactar negativamente o seu bem-estar financeiro. Por exemplo, o valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir devido às condições de mercado (risco de mercado).
Quantos tipos de risco existem nas finanças?
Há5 principais tipos de risco financeiro: risco de mercado, risco de crédito, risco de liquidez, risco jurídico e risco operacional. Se você gostaria de ver um framework para gerenciar ou identificar seu risco, conheça o COSO, uma visão 360º para gerenciamento de riscos.
O crédito comercial é caropara empresas que compensam no final de um período de desconto renunciando a descontos, as empresas incorrem em custos de financiamento. Caso a empresa não pague no prazo estipulado, poderá acabar pagando encargos adicionais por atraso no pagamento.
O crédito comercial é efectivamente um crédito de curto prazo,inseguro, acordo de financiamento com juros zero, portanto não há custos diretos de um acordo de crédito comercial.
O crédito comercial também pode ser pensado como uma forma dedívida de curto prazoque não tem nenhum interesse associado a ele.
O seguro de crédito comercial oferece cobertura contra o risco de as empresas não serem pagas pelos bens ou serviços que vendem, ao mesmo tempo que dá às empresas acesso a informações detalhadas e orientações sobre todos os aspectos do comércio fornecidas por especialistas do setor. Conseqüentemente, o seguro de crédito comercial fornece a chave para o sucesso do comércio.
