Devo investir em fundos de crescimento ou de renda?
Se você precisa de um fluxo regular de renda, concentre seu portfólio em fundos que o ajudarão a conseguir isso. Se você tiver um período de investimento mais longo ou não precisar de uma renda imediata, deverá pensar em uma alocação maior para fundos focados no crescimento.
Se você está investindo no longo prazo, pode enfatizar o crescimento. Desta forma, você terá tempo para enfrentar uma recessão do mercado sem alterar seus planos. Por outro lado, se precisar de dinheiro rápido para pagar parte de suas despesas de subsistência ou atingir uma meta de curto prazo, você pode considerar investimentos em renda.
Os fundos de crescimento são frequentemente considerados mais arriscados do que os fundos de rendimentouma vez que investem em ações de empresas com potencial de crescimento significativo. Como resultado, os fundos de crescimento poderão enfrentar mais volatilidade de preços e oscilações de valor do que os fundos de rendimento, que investem em activos de rendimento fixo mais estáveis.
Isso depende de suas necessidades.Uma carteira de fundos de renda seria adequada para um investidor ISA que planeja aumentar sua renda. Isto não se aplica a um SIPP, porque você não poderá acessar o dinheiro até se aposentar. Os fundos de acumulação, por outro lado, podem servir ambos.
- T. ...
- Oportunidade de Capital de Vanguarda VHCOX.
- Índice de crescimento de vanguarda/ETF VIGAX VUG.
- Índice de crescimento Vanguard Russell 1000/ETF VRGWX VONG.
- Índice de crescimento Vanguard S&P 500/ETF VSPGX VOOG.
- Índice de crescimento Vanguard Small Cap/ETF VSGIX VBK.
- Wasatch Núcleo de Crescimento WGROX.
- Wasatch Small Cap Growth WAAEX.
- Possibilidade de descida de valor. Devido à natureza muito volátil destas ações, os fundos de crescimento provavelmente perderão o seu investimento inicial. ...
- Os dividendos não são pagos. Os fundos de crescimento não pagam dividendos. ...
- Alto risco.
Desvantagens dos fundos de renda
Assunção de Risco: Um equívoco comum é que os fundos de rendimento são 100% isentos de risco. Não é o caso, entretanto.Algumas formas de fundos de renda, como fundos de renda variável, na verdade apresentam um certo grau de riscoe deve ser estudado minuciosamente antes de uma decisão ser tomada.
Os fundos de crescimento são separados por capitalização de mercado em pequenas, médias e grandes capitalizações. A maioria dos fundos de crescimento são de alto risco e de alta remuneração e, portanto, mais adequados paraparticipantes do mercado com um horizonte de investimento de longo prazo e uma tolerância saudável ao risco.
Os Fundos de Renda investem em vários fundos de dívida, incluindo instrumentos do mercado monetário, títulos corporativos ou governamentais, etc.natureza altamente segura e líquida.
| ETF de renda | Rendimento SEC de 30 dias | Taxa de despesas |
|---|---|---|
| ETF de alto rendimento de dividendos da Vanguard (VYM) | 3,1% | 0,06% |
| Fundo de crescimento de dividendos de qualidade dos EUA WisdomTree (DGRW) | 1,6% | 0,28% |
| iShares iBoxx $ ETF de títulos corporativos de alto rendimento (HYG) | 7,3% | 0,49% |
| ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) | 7% | 0,35% |
Quem deve investir em fundo de renda?
Quem deve considerar os fundos de renda? Os fundos de renda podem fazer sentido para vocêse você estiver interessado em retirar capital de um portfólio diversificado. Eles também oferecem benefícios exclusivos de diferimento de impostos em contas não registradas. Aqui estão três coisas a serem consideradas que podem ajudá-lo a escolher entre dezenas de fundos de renda disponíveis.
| Fundo | Taxa de despesas |
|---|---|
| Fundo de Renda Dodge e Cox (DODIX) | 0,41% |
| Fundo de alto rendimento PGIM (PHYZX) | 0,51% |
| Fundo de Crescimento de Dividendos de Preço T. Rowe (PRDGX) | 0,64% |
| Fundo de Índice Internacional Schwab (SWISX) | 0,06% |
| Classificação | Fundo | Retorno de 3 anos até 1º de fevereiro (%) |
|---|---|---|
| 2 | Vanguard LifeStrategy 80% de capital | 16,05% |
| 3 | Patrimônio do Fundador | 24,6% |
| 4 | Júpiter Índia I Acc | 108% |
| 5 | Royal London Mercado de Dinheiro de Curto Prazo | 6,73 |
As opções a serem consideradas incluemfundos de títulos federais, fundos de títulos municipais, fundos corporativos tributáveis, fundos do mercado monetário, fundos de dividendos, fundos mútuos de serviços públicos, fundos de grande capitalização e fundos de hedge.
Fundos de grande capitalização
Os esquemas de grande capitalização são adequados para investidores em ações avessos ao risco que buscam segurança. Estes fundos investem nas 100 principais ações, proporcionando retornos relativamente estáveis e menor volatilidade em comparação com esquemas de média e pequena capitalização. Invista em esquemas de grande capitalização para obter retornos modestos e estabilidade.
| Fundo mútuo | Ativos | Tarifas |
|---|---|---|
| JPMorgan Equity Premium Income Fund (JEPAX) | US$ 6 bilhões | 0,85% |
| Fundo de Índice de Apreciação de Dividendos Vanguard (VDADX) | US$ 14 bilhões | 0,08% |
| Fundo Vanguard Total World Stock Index (VTWAX) | US$ 6 bilhões | 0,10% |
| Fundo de Renda PIMCO (PONAX) | US$ 140 bilhões | 0,62% |
Se o seu objetivo é obter retornos de investimento mais elevados a longo prazo, e você está disposto e é capaz de aceitar um nível de risco mais elevado para conseguir isso, você pode considerar um fundo que invista mais do seu dinheiro em ativos de crescimento.
Embora ofereça potencial para retornos elevados, também apresenta certas desvantagens, comomaior risco, potencial de volatilidade do mercado e taxas mais altas. Antes de investir em fundos mútuos de crescimento, os investidores devem considerar as metas de investimento, a tolerância ao risco e as taxas e despesas do fundo.
O investimento em ações de crescimento pode ser arriscado.Porque normalmente não oferecem dividendos, a única oportunidade que um investidor tem de ganhar dinheiro com seu investimento é quando eventualmente vende suas ações. Se a empresa não tiver um bom desempenho, os investidores perderão as ações na hora de vendê-las.
O que é um fundo de renda? Um fundo de renda é um fundo mútuo que se concentra emfornecendo aos investidores um fluxo de renda consistente de um portfólio de investimentos. Existem vários tipos de fundos de rendimento, cada um com um nível de risco e retorno diferente, dependendo do que investem.
Como escolho um fundo de renda?
Se você precisa de renda atual de seu portfólio, um fundo de renda pode ser uma escolha melhor. Esses fundos geralmente compram títulos e outros instrumentos de dívida que pagam juros regularmente. Títulos governamentais e dívidas corporativas são duas das participações mais comuns em um fundo de renda.
Um fundo de renda é um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que busca gerar renda corrente por meio dedividendos ou pagamentos de juros. Alguns também oferecem uma oportunidade de valorização do capital.
Como o nome indica, as ações de crescimento são empresas que os investidores esperam que cresçam muito mais rapidamente do que outras. Essas empresas são relativamente novas ou estão em setores de rápido crescimento (como o de tecnologia).Os investidores procuram ações de crescimento para as suas perspetivas de ganhos futuros em comparação com a sua indústria e o mercado global.
Por exemplo,as ações de valor tendem a apresentar desempenho superior durante mercados em baixa e recessões econômicas, enquanto as ações de crescimento tendem a se destacar durante mercados em alta ou períodos de expansão econômica. Este factor deve, portanto, ser tido em conta pelos investidores de curto prazo ou por aqueles que procuram cronometrar os mercados.
| Relógio | Nome | Retorno de 5 anos (%) |
|---|---|---|
| STSEX | Bolsa BlackRockPedra Preta | 16,47% |
| Caixa USB | Qualidade de pereira comum | 16,38% |
| PBFDX | Retorno Total Payson | 16,30% |
| NÃO PRESSIONE | Fundo de ações principais dos EUA da State Street | 16,20% |
