Algum fundo superou o S&P 500?
Sim, você pode conseguir vencer o mercado, mas com taxas de investimento, impostos e emoções humanas trabalhando contra você, é mais provável que você faça isso por sorte do que por habilidade. Se você conseguir apenas igualar o S&P 500, menos uma pequena taxa, estará se saindo melhor do que a maioria dos investidores.
Fundo | Desempenho em 2023 (%) | Desempenho de 5 anos (%) |
---|---|---|
MS INVF US Insight | 52,26 | 34,65 |
Sands Capital US Select Growth Fund | 51.3 | 76,97 |
Natixis Loomis Sayles Ações de crescimento dos EUA | 49,56 | 111,67 |
T. Rowe Price US Blue Chip Equity | 49,54 | 81,57 |
Sim, você pode conseguir vencer o mercado, mas com taxas de investimento, impostos e emoções humanas trabalhando contra você, é mais provável que você faça isso por sorte do que por habilidade. Se você conseguir apenas igualar o S&P 500, menos uma pequena taxa, estará se saindo melhor do que a maioria dos investidores.
Índice S&P 500 versus desempenho do Nasdaq 100
O Nasdaq 100 superou significativamente o S&P 500 em termos de desempenho. Nos últimos 15 anos, o Nasdaq 100 apresentou um CAGR de cerca de 16%, enquanto o S&P 500 apresentou um retorno de cerca de 8%.
Pontos chave.Menos do que 10%dos gestores ativos de fundos de grande capitalização superaram o S&P 500 nos últimos 15 anos. O maior obstáculo ao retorno do investimento é inevitável, mas você pode minimizá-lo se for inteligente. Veja o que procurar ao escolher um investimento simples que pode vencer os profissionais de Wall Street.
ETFs em foco
Neste contexto, destacamos abaixoalguns ETFs de dividendos que venceram o S&P 500 (aumento de 24,2%) este ano. O S&P Emerging Markets Dividend Opportunities Index subjacente inclui 100 ações ordinárias negociáveis e listadas em bolsa de países de mercados emergentes que oferecem elevados rendimentos de dividendos.
Coloquei meu 401 (k) pessoal e grande parte do meu fundo mútuo investindo em quatro tipos de fundos mútuos:crescimento, crescimento e renda, crescimento agressivo e internacional.
O fundo Rowe Price US Equity Research (ticker: PRCOX) está neste clube exclusivo, tendo superado - junto com uma equipe de cerca de 30 analistas de pesquisa - o índice S&P 500 nos últimos cinco anos em uma base anualizada. US Equity Research é um fundo cinco estrelas com medalha de ouro da Morningstar.
A Merriman Financial Education Foundation criousete carteiras de ações adicionaisque superou com folga o desempenho do S&P 500 nos últimos 53 anos civis, de 1970 a 2022. Cada um requer apenas um a cinco fundos.
A estratégia definitiva de comprar e manteré uma forma extremamente eficaz de “vencer o mercado” se você considerar o S&P 500 como “o mercado”. Melhor ainda, não é necessário tentar escolher ações individuais, prever o futuro ou cronometrar os inevitáveis altos e baixos do mercado de ações.
Em que mais devo investir além do S&P 500?
Essa é uma aposta arriscada. Você pode querer considerar quatro alternativas:comprar o S&P 500 numa base de ponderação igual, comprar ações globais, comprar ações de valor ou comprar ações de pequena capitalização. Alternar pelo menos alguma exposição a ações para uma das quatro alternativas poderia aumentar seus retornos ajustados ao risco.
Descobriu que, ao longo de um ano,51,08% dos fundos mútuos geridos ativamente tiveram desempenho inferior ao S&P 500 e 48,92% dos fundos geridos ativamente superaram o S&P 500. * No entanto, esses números mudam drasticamente ao longo de longos períodos de tempo.
Na verdade, pode levar a perdas indesejadas. Os investidores que investem apenas no S&P 500 ficam expostos a inúmeras armadilhas:Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco.As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem gerar grandes perdas.
Um investimento de US$ 1.000 feito em março de 2014 valeria US$ 9.728,72, ou um ganho de 872,87%, em 4 de março de 2024, segundo nossos cálculos.
No entanto, se você precisar de aconselhamento e orientação financeira abrangente, um consultor financeiro pode valer o custo adicional. Em muitos casos, não se trata de escolher entre o S&P 500 e um consultor financeiro, poisum consultor financeiro pode recomendar o investimento no S&P 500 como parte de uma estratégia de investimento mais ampla.
Se o S&P 500 superar a sua média histórica e gerar, digamos, um retorno anual de 12%, você alcançaria US$ 1 milhão em 26 anos investindo$ 500 por mês.
ETF | Relógio | Retorno anualizado de 5 anos |
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ETF Vanguarda S&P 500 | VOO | 14,72% |
ETF iShares Core S&P 500 | IVV | 14,27% |
Fundo de ETF SPDR S&P 500 | ESPIÃO | 14,14% |
Demos uma olhada nas ações do S&P 500 com melhor desempenho nos últimos cinco anos, sendo os três com melhor desempenhoNVIDIA Corporation (NASDAQ:NVDA), Enphase Energy, Inc. (NASDAQ:ENPH) e Enphase Energy, Inc. (NASDAQ:ENPH).
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
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ITB | ETF iShares US Home Construction | 26,46% |
XLK | Fundo SPDR do setor de seleção de tecnologia | 25,52% |
FTXL | ETF First Trust Nasdaq Semiconductor | 24,89% |
XSD | ETF SPDR S&P Semicondutores | 24,83% |
No mundo da governança corporativa, dificilmente houve um desenvolvimento recente mais importante do que a ascensão dos “Três Grandes” gestores de ativos –Vanguard, State Street Global Advisors e BlackRock.
Qual é o ETF mais agressivo?
O maior ETF agressivo é oiShares Core Aggressive Allocation ETF AOAcom US$ 1,82 bilhão em ativos. No último ano, o ETF Agressivo com melhor desempenho foi o AOA com 18,26%. O ETF mais recente lançado no espaço Aggressive foi o iShares ESG Aware Aggressive Allocation ETF EAOA em 12/06/20.
Agora que você entende por que precisa investir15% de sua renda brutapara a aposentadoria, é hora de descobrir como fazer isso da maneira certa. Primeiro, adie o investimento até estar livre de dívidas e ter de 3 a 6 meses de despesas economizadas em seu fundo de emergência. Sua renda é sua maior ferramenta de construção de riqueza.
Fundos focados | Retorno de 5 anos (%) | Índice de referência (%) |
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360UM Fundo de Ações Focado | 22.21 | 17.61 |
Fundo de ações com foco na Franklin Índia | 18.03 | 17h45 |
Fundo HDFC Focado 30 | 18.96 | 17h45 |
Fundo de Ações com Foco Prudencial ICICI | 19.04 | 17.61 |
A Morningstar Direct classificou os fundos em termos de retornos anualizados de 10 anos, medidos em uma data específica (em oposição ao final do mês) – neste caso, 19 de outubro de 2023. O número 1 da lista é oFundo ProFunds Semiconductor UltraSector, que rendeu 29,21% na última década.
Falta de diversificação global
O S&P 500 é composto por empresas domiciliadas nos EUA que, nos últimos 40 anos, representaram cerca de 50% de todas as ações globais. Ao possuir apenas o S&P 500, você perde quase metade do conjunto de oportunidades globais, que consiste em outras cerca de 10.000 empresas públicas.